РКО в Открытии для ИП и ООО — обзор и сравнение тарифов

Привет. В этом материале я подробно разберу и сравню тарифы банка Открытие на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и юридических лиц. Я изучил тарифный сборник и все сноски мелким шрифтом за вас, поэтому вам не нужно. По ходу сравнения расскажу об отдельных нюансах для ИП и ООО там, где это будет необходимо.

Поехали.

Последний раз банк обновил тарифы 15 сентября 2021 года. Сегодня в Открытии для малого бизнеса доступны следующие тарифы (пакеты услуг):

  1. Первый шаг
  2. Быстрый рост
  3. Свой бизнес
  4. Весь мир
  5. Большие планы
Юрий Лысюк

Банки не всегда спешат рассказывать, что именно изменилось в тарифах. Чтобы быть в курсе последних изменений вашего тарифа, подписывайтесь на Телеграм.

Быстрые ссылки:

  1. Калькулятор РКО в Открытии
  2. Открытие счета
  3. Ежемесячное обслуживание
  4. Поступления на расчетный счет
  5. Платежные поручения
  6. Переводы ИП на личный счет
  7. Переводы на счета других физлиц
  8. Снятие наличных
  9. Внесение наличных
  10. Интернет-банк «Открытие Бизнес-Портал»
  11. Мобильное приложение
  12. Уведомления по смс
  13. Бизнес-карты «Открытие»
  14. Процент на остаток
  15. Советы
  16. Материалы по теме

Калькулятор РКО в Открытии

Для экономии вашего времени я подготовил калькулятор РКО по тарифам банка Открытие. Достаточно просто ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.

Юрий Лысюк

Раскрытие информации: когда вы открываете расчетный счет по моим ссылкам, я иногда получаю комиссию. Тем самым вы помогаете развивать сайт и не видите раздражающей рекламы. Узнать больше >>>

Ежемесячно
Дополнительные параметры
Услуги и продукты

Снятие наличных

Внесение наличных

Для сравнения тарифов Открытия с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.

Теперь перейдем к подробному сравнению тарифов Открытия.

Открытие счета

Открытие первого счета в рублях на всех тарифах бесплатное.

К тарифу «Первый шаг» могут подключиться только новые клиенты, не имеющие открытых расчетных счетов в Открытии. При этом, по истечении 12 месяцев, вас автоматически переведут на тариф «Быстрый рост».

За открытие второго и последующих счетов:

  • Первый шаг — 2000 ₽/счет
  • Быстрый рост — 1800 ₽/счет
  • Свой бизнес — 1500 ₽/счет
  • Весь мир — 1500 ₽/счет
  • Большие планы — 1500 ₽/счет

В рамках любого пакета услуг можно открыть неограниченное количество счетов. Открыть второй счет на другом тарифе нельзя. Лимиты, предусмотренные пакетом услуг, являются общими для всех открытых счетов.

Оформление карточки с образцами подписи и печати — бесплатное на любом тарифе.

При отсутствии операций по счету в течении 12 и более месяцев взимается комиссия за ведение счета в размере остатка, но не более 5000 ₽.

Ежемесячное обслуживание

Банк дает возможность сэкономить, оплатив обслуживание счета сразу за 3, 6 или 12 месяцев.

Тариф1 мес3 мес6 мес12 мес
Первый шаг0 ₽недоступно
Быстрый рост590 ₽недоступно
Свой бизнес1490 ₽3490 ₽ (1163 ₽/мес)5990 ₽ (998 ₽/мес)11 610 ₽ (968 ₽/мес)
Весь мир1990 ₽4990 ₽ (1663 ₽/мес)8990 ₽ (1498 ₽/мес) 16 990 ₽ (1415 ₽/мес)
Большие планы2990 ₽7200 ₽ (2400 ₽/мес)13 200 ₽ (2200 ₽/мес)21 600 ₽ (1800 ₽/мес)

Ведение первого счета — бесплатное. За ведение второго и последующих счетов дополнительно взимается ежемесячная плата:

  • Первый шаг — 2000 ₽/счет
  • Быстрый рост — 1800 ₽/счет
  • Свой бизнес — 1500 ₽/счет
  • Весь мир — 1500 ₽/счет
  • Большие планы — 1500 ₽/счет

Поступления на расчетный счет

Все поступления на счет с тарифом «Первый шаг»:

  • до 300 000 ₽ — бесплатно
  • от 300 000,01 ₽ — 1%

Все поступления на счет с тарифом «Быстрый рост»:

  • до 10 000 000 ₽ — бесплатно
  • от 10 000 000,01 ₽ — 1%

На других тарифах все поступления на счет бесплатные.

Платежные поручения

На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.

Также бесплатны межбанковские платежи:

  • на налоги и приравненные к ним
  • на счета юридических лиц и ИП в банках Точка, Траст и РГС Банк

Стоимость платежных поручений в другие банки:

ТарифВнешние платежи в рублях через интернет-банк
Первый шагпервые 3 — бесплатно, далее 100 ₽/платеж
Быстрый ростпервые 5 — бесплатно, далее 100 ₽/платеж
Свой бизнеспервые 15 — бесплатно, далее 25 ₽/платеж
Весь мирпервые 15 — бесплатно, далее 25 ₽/платеж
Большие планыпервые 30 — бесплатно, далее 17 ₽/платеж

Операционный день:

  • внутренние платежи отправляют круглосуточно
  • внешние платежи — с 01:00 до 19:30 МСК по будням

Переводы ИП на личный счет

Здесь личный счет — это открытый в банке Открытие счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.

ИП может бесплатно выводить часть суммы на свою карту в банке Открытие с формулировкой «Доход от предпринимательской деятельности». При этом, у отправителя и получателя в платежном поручении должны совпадать:

  • фамилия, имя и отчество
  • ИНН

Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в Открытии (как доход от предпринимательской деятельности) учитываются отдельно от переводов на счета других физических лиц. Но с другой формулировкой — совместно.

В зависимости от тарифа, Открытие позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.

ТарифБесплатный объем переводов себе в месяц
Первый шаг50 000 ₽
Быстрый рост50 000 ₽
Свой бизнес150 000 ₽
Весь мир150 000 ₽
Большие планы300 000 ₽

Все что не входит в бесплатные лимиты облагается следующими комиссиями:

ТарифОбъем переводов себе в месяцКомиссия
Первый шагот 50 000,01 ₽1,5%
Быстрый ростот 50 000,01 ₽1,5%
Свой бизнесот 150 000,01 ₽1,5%
Весь мирот 150 000,01 ₽1,5%
Большие планыот 300 000,01 до 2 000 000 ₽1,5%
от 2 000 000,01 до 5 000 000 ₽3%
от 5 000 000,01 до 7 000 000 ₽5%
от 7 000 000,01 ₽12%

Переводы на счета других физлиц

Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются вместе. Это значит, что если в тарифе есть бесплатный лимит переводов 100 000 ₽, то можно бесплатно перевести на счет физлицам в Открытие или другой банк платежи, общей суммой до 100 000 ₽. Платежи в любые банки сверх этой суммы будут облагаться комиссией.

За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.

ТарифБесплатный объем переводов другим в месяц
Первый шаг50 000 ₽
Быстрый рост50 000 ₽
Свой бизнес150 000 ₽
Весь мир150 000 ₽
Большие планы300 000 ₽

Все что не входит в бесплатные лимиты облагается следующими комиссиями:

ТарифОбъем переводов в месяцКомиссия
Первый шаг
Быстрый рост
от 50 000,01 до 150 000 ₽0,5%
от 150 000,01 до 300 000 ₽1,2%
от 300 000,01 до 500 000 ₽1,5%
от 500 000,01 до 1 500 000 ₽2%
от 1 500 000,01 до 2 000 000 ₽2,5%
от 2 000 000,01 до 5 000 000 ₽3,5%
от 5 000 000,01 до 7 000 000 ₽6%
от 7 000 000,0112%
Свой бизнес
Весь мир
от 150 000,01 до 300 000 ₽1,2%
от 300 000,01 до 500 000 ₽1,5%
от 500 000,01 до 1 500 000 ₽2%
от 1 500 000,01 до 2 000 000 ₽2,5%
от 2 000 000,01 до 5 000 000 ₽3,5%
от 5 000 000,01 до 7 000 000 ₽6%
от 7 000 000,0112%
Большие планыот 300 000,01 до 2 000 000 ₽1,5%
от 2 000 000,01 до 5 000 000 ₽3%
от 5 000 000,01 до 7 000 000 ₽5%
от 7 000 000,01 ₽12%

В общем объеме переводов не учитываются, а следовательно по ним не начисляется комиссия для внутренних переводов:

  • на зарплату
  • на выплаты социального характера
  • на дивиденды
  • на авторское вознаграждение

Снятие наличных

Про снятие в кассе банка

Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 300 ₽ на 25 листов или за 400 ₽ на 50 листов.

Причем нужно предоставить в банк заявку из чековой книжки или в электронном виде и указать цель снятия за день до получения средств с 9:30 до 16:00 по местному времени. То есть, вчера подали — сегодня получили, сегодня подали — завтра получили.

Комиссия составит 1% от выдаваемой суммы на всех тарифах за выдачу наличных для выплаты:

  • социального характера
  • зарплаты
  • стипендий
  • пенсий
  • пособий
  • страховых возмещений

На другие цели:

ТарифОбъем снятий в кассе за месяцКомиссия
Первый шагдо 1 000 000 ₽4%
от 1 000 000,01 до 2 000 000 ₽5%
от 2 000 000,01 ₽10%
Быстрый ростдо 500 000 ₽4%
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽5%
от 1 000 000,01 до 2 000 000 ₽6%
от 2 000 000,01 ₽10%
Свой бизнес
Весь мир
до 100 000 ₽2%
от 100 000,01 до 500 000 ₽4%
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽5%
от 1 000 000,01 до 2 000 000 ₽6%
от 2 000 000,01 ₽10%
Большие планыдо 500 000 ₽1%
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽2,5%
от 1 000 000,01 до 3 000 000 ₽3,5%
от 3 000 000,01 до 5 000 000 ₽4%
от 5 000 000,01 ₽10%

Про снятие в банкомате

Снять деньги с расчетного счета в банкоматах банка Открытие и его партнеров можно по универсальной бизнес-карте «Открытие». О самой карте мы поговорим ниже, но здесь отмечу лимиты на снятие.

Так общий объем снятия в банкоматах по карте не может превышать 300 000 ₽ в день или 3 000 000 ₽ в месяц по всем картам. К операциям снятия приравнены переводы с бизнес-карты на карты физлиц в любой банк.

Тарифы на снятие наличных в банкоматах Открытия составят:

  • до 1 000 000 ₽ — 0,4%
  • от 1 000 000,01 — 4,99%

для всех тарифов на следующие цели:

  • зарплата
  • выплаты социального характера
  • пособия
  • пенсии
  • страховые возмещения
  • стипендии

На прочие цели:

ТарифОбъем снятий в банкомате за месяцКомиссия
Первый шагдо 100 000 ₽1,69%, мин 199 ₽
от 100 000,01 до 500 000 ₽2,19%, мин 199 ₽
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽3,09%, мин 199 ₽
от 1 000 000,01 ₽4,99%, мин 199 ₽
Быстрый ростдо 100 000 ₽1,49%, мин 199 ₽
от 100 000,01 до 500 000 ₽2,19%, мин 199 ₽
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽3,09%, мин 199 ₽
от 1 000 000,01 ₽4,99%, мин 199 ₽
Свой бизнес
Весь мир
до 100 000 ₽1,39%, мин 199 ₽
от 100 000,01 до 500 000 ₽1,99%, мин 199 ₽
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽2,99%, мин 199 ₽
от 1 000 000,01 ₽4,99%, мин 199 ₽
Большие планыдо 100 000 ₽0,99%, мин 199 ₽
от 100 000,01 до 500 000 ₽1,99%, мин 199 ₽
от 500 000,01 до 1 000 000 ₽2,99%, мин 199 ₽
от 1 000 000,01 ₽4,99%, мин 199 ₽

Внесение наличных

Внести наличные на расчетный счет можно:

  • в кассе банка
  • с помощью универсальной бизнес-карты в банкомате

Про внесение в кассе банка

До 1000 ₽/мес можно внести бесплатно на любом тарифе. При внесении более 1000 ₽/мес комиссия составит:

  • Первый шаг — 1,3%, мин 100 ₽
  • Быстрый рост — 0,5%, мин 100 ₽
  • Свой бизнес — 0,5%, мин 100 ₽
  • Весь мир — 0,5%, мин 100 ₽
  • Большие планы — 0,25%, мин 100 ₽

Про внесение в банкомате

Стоимость внесения наличных в банкоматах Открытия и партнеров независимо от суммы:

  • Первый шаг — 0,3%, мин 199 ₽
  • Быстрый рост — бесплатно до 30.09.2021
  • Свой бизнес — бесплатно до 30.12.2021
  • Весь мир — 0,15%
  • Большие планы — 0,15%

При этом существуют лимиты при внесении через банки-партнеры:

  • Альфа-Банк — от 100 до 120 000 ₽ за операцию, 500 000 ₽/день (до 8 операций), максимум 1 500 000 ₽/мес
  • Промсвязьбанк — 300 000 ₽/день (до 8 операций), максимум 600 000 ₽/мес

Интернет-банк «Открытие Бизнес-Портал»

«Открытие Бизнес-Портал» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.

Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.

Мобильное приложение

Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Открытии также бесплатное на всех тарифах.

Скачать его можно по ссылкам:

Уведомления по смс

Для получения информации по движению средств на расчетном счете по умолчанию подключается услуга смс-информирования. Ее можно отключить при открытии счета либо потом, в мобильном приложении или интернет-банке.

ТарифУведомления по SMS, в месяц
Первый шаг199 ₽
Быстрый рост99 ₽
Свой бизнес99 ₽
Весь мир99 ₽
Большие планыбесплатно

Я обычно для получения такой информации пользуюсь мобильным приложением, поэтому уведомления по sms отключаю.

Бизнес-карты «Открытие»

У банка есть два вида корпоративных карт:

  • физическая универсальная бизнес-карта
  • виртуальная бизнес-карта

При открытии счета на любом тарифе, универсальная бизнес-карта выпускается в обязательном порядке.

Про универсальную бизнес-карту

Выпуск карты бесплатный. На выбор две платежные системы: Visa Business или MasterCard Business. Стоимость ежемесячного обслуживания зависит от тарифа:

  • Первый шаг — первые 3 месяца бесплатные, далее — 199 ₽/мес
  • Быстрый рост — первые 3 месяца бесплатные, далее — 199 ₽/мес
  • Свой бизнес — первые 3 месяца бесплатные, далее — 199 ₽/мес
  • Весь мир — бесплатно
  • Большие планы — бесплатно

Для карты создается специальный карточный счет, поэтому что бы тратить с нее деньги, нужно перевести их с расчетного счета на карточный.

Про виртуальную бизнес-карту

Выпускается виртуальная карта Digital Business Card бесплатно и мгновенно. Обслуживание также бесплатное.

Про смс-уведомления по бизнес-карте

Услуга называется «SMS-инфо» и бесплатна на всех тарифах для виртуальных карт. Для физических карт — 99 ₽/мес за карту.

Комиссия в текущем месяце взимается, если в предыдущем месяце были расходные операции по карте, а также операции пополнения и снятия наличных.

Про лимиты в расчетах по карте

При безналичных платежах и переводах по бизнес-карте действуют лимиты на определенные услуги.

  • операторам мобильной связи (MCC 4814) — 40 000 ₽/сутки для каждой карты
  • на электронный кошелек — 10 000 ₽/сутки для каждой карты

Про кэшбэк

По программе лояльности «Деловой подход», банк Открытие начисляет кэшбэк 1% на все покупки и 5% на покупки в следующих категориях:

  • АЗС
  • реклама
  • товары для дома

Процент на остаток

Проценты на остаток по счету не начисляются на любом тарифе.

Советы

  1. Используйте калькулятор РКО, чтобы оценить примерную стоимость обслуживания счета в Открытии по вашим потребностям.
  2. Если вы с банком надолго, оплачивайте тариф сразу за год — так можно сэкономить существенную сумму на обслуживании.
  3. Вместо SMS-уведомлений подключайте PUSH в мобильном приложении, так вы сэкономите до 2388 ₽ в год.

Материалы по теме

Сборники тарифов банка Открытие:

Юрий Лысюк

Я прилагаю много усилий и времени, чтобы сделать сервис более полезным и удобным. Если вам нравится то, что я делаю, и вы хотите помочь мне развивать проект и дальше — поддержите меня материально по этой ссылке.

Комментарии
Добавить комментарий