Привет. В этом материале я подробно разберу и сравню тарифы Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и юридических лиц. Я изучил тарифный сборник и все сноски мелким шрифтом за Вас, поэтому Вам не нужно. По ходу сравнения расскажу об отдельных нюансах для ИП и ООО там, где это будет необходимо.
Поехали.
Последний раз банк обновил тарифы 22 марта 2021 года. Сегодня в Сбербанке для малого бизнеса доступны следующие пакеты услуг:
- Легкий старт
- Набирая обороты
- Полным ходом
Банки не всегда спешат рассказывать, что именно изменилось в тарифах. Чтобы быть в курсе последних изменений Вашего тарифа, подписывайтесь на удобный канал: ВКонтакте или Телеграм.
В данном обзоре опубликована актуальная информация на текущий момент.
Быстрые ссылки:
Калькулятор РКО в Сбербанке
Для экономии Вашего времени я подготовил калькулятор РКО по тарифам Сбербанка. Достаточно просто ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.
Для сравнения тарифов Сбербанка с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.
Теперь перейдем к подробному сравнению тарифов.
Открытие счета
Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:
| Тариф | За первый счет | За второй счет и далее |
|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно |
| Набирая обороты | 0 ₽ | |
| Полным ходом |
По тарифу «Легкий старт» можно открыть только один счет и только в том случае, если он будет единственным расчетным счетом в рамках территориального отделения банка. В случае открытия второго и далее счетов — счет с тарифом «Легкий старт» будет обслуживаться по стандартным тарифам без вашего желания.
Заверение подписи и печати — бесплатное по любому тарифу.
Ежемесячное обслуживание
Банк дает возможность сэкономить — оплатив тариф сразу за полгода или год.
| Тариф | За 1 мес. | За 6 мес. | За год |
|---|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно | недоступно |
| Набирая обороты | 990 ₽ | 5940 ₽ + 1 месяц в подарок | 11 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
| Полным ходом | 3490 ₽ | 20940 ₽ + 1 месяц в подарок | 41 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
Комиссия за ведение счета не будет взиматься при отсутствии операций по счету в течении предыдущих 5 месяцев. Так может продолжаться не более 5 месяцев подряд. Далее — взимается обычная комиссия в пределах доступного остатка.
Поступления на расчетный счет
Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.
Платежные поручения
На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.
Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.
Стоимость платежных поручений в другие банки:
| Тариф | Внешние платежи в рублях через интернет-банк |
|---|---|
| Легкий старт | Первые 3 — бесплатно, далее 199 ₽ за платеж |
| Набирая обороты | Первые 10 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
| Полным ходом | Первые 50 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитными платежами юр. лицам в другие банки за 990 ₽/мес.
Операционный день:
- внутренние платежи отправляют с 01:00 до 24:00 МСК ежедневно
- внешние платежи — с 01:00 до 19:50 МСК по будням
Переводы ИП на личный счет
Здесь личный счет — это открытый в Сбербанке или в любом другом банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в любом банке учитываются совместно с объемом переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Сбербанк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты | 150 000 ₽ |
| Полным ходом | 300 000 ₽ |
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.
Переводы на счета физических лиц
Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.
Они следующие:
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия для ИП | Комиссия для юр. лиц |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты | до 150 000 ₽ | бесплатно | 0,5% |
| от 150 000,01 до 300 000 ₽ | 1% | 1% | |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | 1,7% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 8% | 8% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно | бесплатно |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | 1,7% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 8% | 8% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.
Снятие наличных
Про снятие в кассе банка
Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 500 ₽.
Стоимость следующая:
| Тариф | Объем снятий в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | до 5 000 000 ₽ | 7% |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% | |
| Набирая обороты Полным ходом | до 300 000 ₽ | 2,5%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3,5% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 7% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% |
Про снятие в банкомате
Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.
| Тариф | Объем снятий в банкомате за месяц | Комиссия в Сбербанке | Комиссия в чужом банкомате |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты Полным ходом | до 300 000 ₽ | 2%, мин. 400 ₽ | 4%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3% | 5% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 7% | 7% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% | 10% |
При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.
Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.
Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно.
Внесение наличных
Внести наличные на расчетный счет можно:
- в кассе банка
- с помощью бизнес-карты в банкомате или по терминалу в кассе банка
- через устройства самообслуживания
Про внесение в кассе банка
Тарифы на внесение следующие:
| Тариф | Объем внесений в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 1% |
| Набирая обороты Полным ходом | до 100 000 ₽ | 0,55%, мин. 200 ₽ |
| от 100 000,01 ₽ | 0,4% |
Про внесение в банкомате
Стоимость внесения наличных в банкомате Сбербанка:
| Тариф | Объем внесений в банкомате за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 0,15% |
| Набирая обороты | 0,3% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно |
| от 300 000,01 ₽ | 0,3% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитной самоинкассацией за 1490 ₽/мес.
Интернет-банк «СберБизнес»
«СберБизнес» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.
Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.
Мобильное приложение «СберБизнес»
Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Сбербанке также бесплатное на всех тарифах.
Скачать его можно по ссылкам:
Уведомление по SMS
Для получения информации по движению средств на расчетном счете по умолчанию подключается услуга «Информирование об операциях». Ее можно отключить при открытии счета либо потом, в мобильном приложении или интернет-банке.
| Тариф | Уведомления по SMS, за номер |
|---|---|
| Легкий старт | 199 ₽/мес или 2388 ₽/год |
| Набирая обороты Полным ходом | бесплатно |
Я обычно для получения такой информации пользуюсь мобильным приложением, поэтому уведомления по sms отключаю.
Бизнес-карта «Sberbank Business»
Про выпуск и обслуживание
В каждый пакет услуг входит одна бесплатная бизнес-карта разного уровня:
- «Легкий старт» — Visa / MasterCard Business Momentum
- «Набирая обороты» — Visa / MasterCard Business
- «Полным ходом» — Visa Platinum Business / MasterCard Preferred
Про Visa / MasterCard Business Momentum
Выпускается на 1 год. Обслуживание бесплатное.
Лимит по карте: 50 000 ₽ в сутки и 500 000 ₽ в месяц.
Про Visa / MasterCard Business
Обслуживание 250 ₽/мес или 2500 ₽/год.
Лимит по каждой карте: 170 000 ₽ в сутки и 5 000 000 ₽ в месяц.
Про Visa Platinum Business / MasterCard Preferred
Обслуживание от 0 до 700 ₽/мес или от 0 до 7000 ₽/год в зависимости от оборота по карте.
Лимит по каждой карте: 500 000 ₽ в сутки и 15 000 000 ₽ в месяц.
Про SMS-уведомления по карте
СМС-уведомления по карте подключаются автоматически. Они бесплатные для старших тарифов. Для тарифа «Легкий старт» — 60 ₽/мес.
Советы
- Используйте калькулятор РКО чтобы оценить примерную стоимость обслуживания счета в Сбербанке по Вашим потребностям.
- Если Вы с банком надолго, оплачивайте тариф сразу за год — получите два месяца бесплатного обслуживания (по сравнению с помесячной оплатой).
- Вместо SMS-уведомлений подключайте PUSH в мобильном приложении, так вы сэкономите 2388 ₽ в год на тарифе «Легкий старт».
Материалы по теме
Сборники тарифов Сбербанка:
- Полный тарифный сборник (от 22.03.2021)
- Пакеты услуг (от 23.07.2021)
Почему Вы выбрали Сбербанк? Какой тариф оказался выгоднее для Вас?