РКО в Тинькофф для ИП и ООО — обзор и сравнение тарифов

Привет. В этом материале я подробно разберу и сравню тарифы банка Тинькофф на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и юридических лиц. Я изучил тарифный сборник и все сноски мелким шрифтом за Вас, поэтому Вам не нужно. По ходу сравнения расскажу об отдельных нюансах для ИП и ООО там, где это будет необходимо.

Поехали.

Последний раз банк обновил тарифы 14 сентября 2021 года. Сегодня в Тинькофф для малого бизнеса доступны следующие пакеты услуг:

  1. Простой
  2. Продвинутый
  3. Профессиональный

В банке нет физических отделений, поэтому снятие и внесение наличных через кассу банка недоступно.

Юрий Лысюк

Банки не всегда спешат рассказывать, что именно изменилось в тарифах. Чтобы быть в курсе последних изменений вашего тарифа, подписывайтесь на Телеграм.

В данном обзоре опубликована актуальная информация на текущий момент.

Быстрые ссылки:

  1. Калькулятор РКО в Тинькофф
  2. Открытие счета
  3. Ежемесячное обслуживание
  4. Поступления на расчетный счет
  5. Платежные поручения
  6. Переводы ИП на личный счет
  7. Переводы на счета физических лиц
  8. Снятие наличных
  9. Внесение наличных
  10. Премиальное обслуживание
  11. Интернет-банк «Тинькофф Бизнес»
  12. Мобильное приложение «Тинькофф Бизнес»
  13. Уведомление по SMS
  14. Бизнес-карта «Tinkoff Business»
  15. Советы
  16. Материалы по теме

Калькулятор РКО в Тинькофф

Для экономии Вашего времени я подготовил калькулятор РКО по тарифам банка Тинькофф. Достаточно просто ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.

Юрий Лысюк

Раскрытие информации: когда вы открываете расчетный счет по моим ссылкам, я иногда получаю комиссию. Тем самым вы помогаете развивать сайт и не видите раздражающей рекламы. Узнать больше >>>

Ежемесячно
Дополнительные параметры
Услуги и продукты

Снятие наличных

Внесение наличных

Для сравнения тарифов банка Тинькофф с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.

Теперь перейдем к подробному сравнению тарифов.

Открытие счета

Открытие первого, второго и последующих счетов — бесплатно на всех тарифах.

Ежемесячное обслуживание

Банк дает возможность сэкономить, оплатив обслуживание счета сразу за 12 месяцев.

ТарифЕжемесячноЗа год
Простой490 ₽490 ₽ (408,33 ₽ в мес.)
Продвинутый1990 ₽19 900 ₽ (1658,33 ₽ в мес.)
Профессиональный4990 ₽49 900 ₽ (4158,33 ₽ в мес.)

Для новых клиентов бесплатны первые два месяца обслуживания на любом тарифе после открытия счета, включая неполный месяц.

Другие способы получить бесплатное обслуживание в текущем месяце:

  • потратить в предыдущем месяце по бизнес-карте 50 000 ₽ для «Простого» или 200 000 ₽ для «Продвинутого»
  • не иметь операций по счету за прошлый и текущий месяц на тарифе «Простой»

Поступления на расчетный счет

Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.

Платежные поручения

На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП. 

Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.

Стоимость платежных поручений в другие банки:

ТарифВнешние платежи в рублях через интернет-банк
Простой49 ₽ за платеж
Продвинутый29 ₽ за платеж
Профессиональный19 ₽ за платеж

Можно обнулить стоимость внешних платежей купив пакет «Межбанки — без комиссии». Тинькофф может подключить его по своей инициативе.

Стоимость пакета «Межбанки — без комиссии»:

  • «Простой» — 490 ₽/мес или 4900 ₽/год
  • «Продвинутый» — 990 ₽/мес или 9900 ₽/год (первые 2 месяца бесплатны после открытия счета)
  • «Профессиональный» — 1990 ₽/мес или 19 900 ₽/год (первые 2 месяца бесплатны после открытия счета)

Операционный день:

  • внутренние платежи отправляют круглосуточно
  • внешние платежи — с 01:00 до 21:00 МСК по будням

Переводы ИП на личный счет

Здесь личный счет — это открытый в банке Тинькофф счет физического лица, чаще всего дебетовой карты, вклада или кредитной карты.

Суммарный объем бесплатных переводов ИП на свой личный счет в Тинькофф учитываются отдельно от объема переводов на счета других физических лиц.

В зависимости от тарифа, Тинькофф позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму на дебетовую и кредитную карту.

ТарифБесплатный объем переводов в месяц
Простой150 000 ₽ на дебетовую и 250 000 ₽ на кредитную
Продвинутый 300 000 ₽ на дебетовую и 400 000 ₽ на кредитную
Профессиональный500 000 ₽ на дебетовую и 500 000 ₽ на кредитную

Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.

Переводы на счета физических лиц

Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.

За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.

Комиссии следующие:

ТарифОбъем переводов в месяцКомиссия
Простойдо 400 000 ₽1,5% + 99 ₽
от 400 000,01 до 1 000 000 ₽5% + 99 ₽
от 1 000 000,01 ₽15% + 99 ₽
Продвинутыйдо 400 000 ₽1% + 79 ₽
от 400 000,01 до 2 000 000 ₽5% + 79 ₽
от 2 000 000,01 ₽15% + 79 ₽
Профессиональныйдо 800 000 ₽1% + 59 ₽
от 800 000,01 до 2 000 000 ₽5% + 59 ₽
от 2 000 000,01 ₽15% + 59 ₽

Подключив пакет «Физлицам — без комиссии» можно добавить бесплатный лимит переводов. Бесплатный лимит предоставляется на месяц и отключается при переводе средств при закрытии счета. Остатки на следующий месяц не переносятся.

Стоимость пакета «Физлицам — без комиссии»:

  • «Простой» — пакет недоступен
  • «Продвинутый» — 2990 ₽/мес за пакет или 29 900 ₽/год — добавит 500 000 ₽ бесплатного лимита (макс. 2 пакета в месяц)
  • «Профессиональный» — 4990 ₽/мес за пакет или 49 900 ₽/год — добавит 1 000 000 ₽ бесплатного лимита (макс. 2 пакета в месяц)

Снятие наличных

Про снятие в банкомате

Снимать деньги можно в любом банкомате. Первоначальный лимит по счету: 100 000 ₽ в сутки и 400 000 ₽ в месяц. Может быть увеличен, но нужно будет предоставить дополнительные документы, чтобы подтвердить необходимость снятия такого объема наличных.

ТарифОбъем переводов в месяцКомиссия
Простойдо 400 000 ₽1,5% + 99 ₽
от 400 000,01 до 1 000 000 ₽5% + 99 ₽
от 1 000 000,01 ₽15% + 99 ₽
Продвинутыйдо 400 000 ₽1% + 79 ₽
от 400 000,01 до 2 000 000 ₽5% + 79 ₽
от 2 000 000,01 ₽15% + 79 ₽
Профессиональныйдо 800 000 ₽1% + 59 ₽
от 800 000,01 до 2 000 000 ₽5% + 59 ₽
от 2 000 000,01 ₽15% + 59 ₽

Внесение наличных

Пополнить расчетный счет в Тинькофф можно несколькими способами:

  • в банкомате Тинькофф
  • в банкоматах других банков и у партнеров банка
  • с помощью инкассационного счета
  • переводом на бизнес-карту

Для пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта.

Про внесение в банкомате Тинькофф

ТарифОбъем пополнений в месяцКомиссия
Простойлюбая сумма0,15%, мин. 99 ₽
Продвинутыйдо 300 000 ₽бесплатно
от 300 000,01 ₽0,1%, мин. 79 ₽
Профессиональныйдо 1 000 000 ₽бесплатно
от 1 000 000,01 ₽0,1%, мин. 59 ₽

Подключив пакет «Пополнения — без комиссии» можно добавить бесплатный лимит пополнений через банкоматы Тинькофф. Бесплатный лимит предоставляется на месяц, складывается с бесплатным лимитом по тарифу и отключается при достижении максимального оборота до следующего месяца. Остатки на следующий месяц не переносятся.

Стоимость пакета «Пополнения — без комиссии»:

  • «Простой» — пакет недоступен
  • «Продвинутый» — 490 ₽/мес за пакет или 4900 ₽/год — добавит 1 000 000 ₽ бесплатного лимита
  • «Профессиональный» — 990 ₽/мес за пакет или 9900 ₽/год — добавит 2 000 000 ₽ бесплатного лимита

Про внесение в банкоматах других банков и у партнеров банка

ТарифОбъем пополнений в месяцКомиссия
Простойлюбая сумма0,3%, мин. 290 ₽
Продвинутый0,25%, мин. 290 ₽
Профессиональный0,15%, мин. 290 ₽

Про внесение с помощью инкассационного счета

Инкассационный счет — это специальный счет с номером их 10 цифр для внесения наличных на Ваш расчетный счет. Пополнять таким способом можно в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой короны», «Контакта» и «Юнистрима».

ТарифОбъем пополнений в месяцКомиссия
Простойлюбая сумма0,3% + 490 ₽
Продвинутый
Профессиональный0,25% + 490 ₽

Про внесение с помощью перевода на бизнес-карту

Можно просто перевести деньги с любой карты на бизнес-карту по ее номеру, но комиссия выше — 2,99% на всех тарифах.

Премиальное обслуживание

Отдельно хочу упомянуть о премиальном обслуживании, которое доступно только на тарифе «Профессиональный».

Стоимость обслуживания счета увеличивается до 24 990 ₽/мес или 249 900 ₽/год.

За эти деньги Вы получите:

  • 3% на остаток на счете (макс. 10 000 ₽)
  • внешние платежи без комиссии за платежное поручение
  • дополнительный бесплатный лимит в 2 000 000 ₽/мес на переводы физ. лицам
  • дополнительный бесплатный лимит в 4 000 000 ₽/мес на пополнение счета
  • сервис бухгалтерии и обслуживание
  • СМС-уведомления по счету для любого количества номеров
  • бесплатное обслуживание 1 карты Tinkoff Black Metal
  • бесплатное премиум обслуживание брокерского счета в Тинькофф Инвестиции.
  • индивидуальный подход в тарификации услуг

Интернет-банк «Тинькофф Бизнес»

«Тинькофф Бизнес» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.

Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.

Мобильное приложение «Тинькофф Бизнес»

Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Тинькофф также бесплатное на всех тарифах.

Скачать его можно по ссылкам:

Уведомление по SMS

Для получения информации по движению средств на расчетном счете по умолчанию подключается услуга «Оповещение об операциях». Ее можно отключить при открытии счета либо потом, в мобильном приложении или интернет-банке.

Первые два месяца после открытия счета — бесплатные.

ТарифУведомления по SMS, за номер
Простой99 ₽/мес или 990 ₽/год
Продвинутый
Профессиональный

Я обычно для получения такой информации пользуюсь мобильным приложением, поэтому уведомления по sms отключаю.

Бизнес-карта «Tinkoff Business»

Условия по бизнес-карте одинаковые для всех тарифов. Карта привязана к расчетному счету, поэтому все операции по карте будут отражены в операциях по счету.

Про выпуск и обслуживание

Обслуживание всех карт бесплатное.

Бесплатный выпуск и перевыпуск карт (операции суммируются) по инициативе клиента:

  • «Простой» — 1 раз
  • «Продвинутый» — 2 раза
  • «Профессиональный» — 3 раза

Все последующие операции выпуска и перевыпуска — 490 ₽ за операцию.

Про SMS-уведомления по карте

Так как карта привязана к расчетному счету, уведомления по карте те же что и уведомления по счету.

Советы

  1. Используйте калькулятор РКО чтобы оценить примерную стоимость обслуживания счета в банке Тинькофф по Вашим потребностям.
  2. Если Вы с банком надолго, оплачивайте тариф сразу за год — получите два месяца бесплатного обслуживания (по сравнению с помесячной оплатой).
  3. Вместо SMS-уведомлений подключайте PUSH в мобильном приложении, так вы сэкономите от 990 ₽ до 1188 ₽ в год.

Материалы по теме

Полный сборник тарифов банка Тинькофф:

Юрий Лысюк

Я прилагаю много усилий и времени, чтобы сделать сервис более полезным и удобным. Если вам нравится то, что я делаю, и вы хотите помочь мне развивать проект и дальше — поддержите меня материально по этой ссылке.

Комментарии
  1. Алексей

    Выводить 150 000 ₽ на дебетовую и 250 000 ₽ на кредитную. А что потом можно сделать с деньгами на кредитной карте? Снятие нала с нее или исходящий межбанк попадают под конский тариф. Тратить на покупки столько не каждому надо.

    • Юрий Лысюк

      На кредитную карту есть смысл выводить только тот объем, который вы потратите. В других случаях, например при снятии и переводе, взимается комиссия и не действует беспроцентный период.

Добавить комментарий