Привет. В этом материале я подробно разберу и сравню тарифы банка Тинькофф на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и юридических лиц. Я изучил тарифный сборник и все сноски мелким шрифтом за Вас, поэтому Вам не нужно. По ходу сравнения расскажу об отдельных нюансах для ИП и ООО там, где это будет необходимо.
Поехали.
Последний раз банк обновил тарифы 8 декабря 2020 года. Сегодня в Тинькофф для малого бизнеса доступны следующие пакеты услуг:
- Простой
- Продвинутый
- Профессиональный
В банке нет физических отделений, поэтому снятие и внесение наличных через кассу банка недоступно.
Банки не всегда спешат рассказывать, что именно изменилось в тарифах. Чтобы быть в курсе последних изменений Вашего тарифа, подписывайтесь на удобный канал: ВКонтакте или Телеграм.
В данном обзоре опубликована актуальная информация на текущий момент.
Быстрые ссылки:
Калькулятор РКО в Тинькофф
Для экономии Вашего времени я подготовил калькулятор РКО по тарифам банка Тинькофф. Достаточно просто ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.
Для сравнения тарифов банка Тинькофф с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.
Теперь перейдем к подробному сравнению тарифов.
Открытие счета
Открытие первого, второго и последующих счетов — бесплатно на всех тарифах.
Максимальный оборот в месяц, при котором можно использовать тариф:
- «Простой» — 1 000 000 ₽/мес
- «Продвинутый» — 5 000 000 ₽/мес
- «Профессиональный» — любой оборот
Ежемесячное обслуживание
Банк дает возможность сэкономить, оплатив обслуживание счета сразу за 12 месяцев.
| Тариф | Ежемесячно | За год |
|---|---|---|
| Простой | 490 ₽ | 490 ₽ (408,33 ₽ в мес.) |
| Продвинутый | 1990 ₽ | 19 900 ₽ (1658,33 ₽ в мес.) |
| Профессиональный | 4990 ₽ | 49 900 ₽ (4158,33 ₽ в мес.) |
Для новых клиентов бесплатны первые два месяца обслуживания на любом тарифе после открытия счета, включая неполный месяц.
Другие способы получить бесплатное обслуживание в текущем месяце:
- потратить в предыдущем месяце по бизнес-карте 50 000 ₽ для «Простого» или 200 000 ₽ для «Продвинутого»
- не иметь операций по счету за прошлый и текущий месяц на тарифе «Простой»
Поступления на расчетный счет
Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.
Платежные поручения
На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.
Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.
Стоимость платежных поручений в другие банки:
| Тариф | Внешние платежи в рублях через интернет-банк |
|---|---|
| Простой | 49 ₽ за платеж |
| Продвинутый | 29 ₽ за платеж |
| Профессиональный | 19 ₽ за платеж |
Можно обнулить стоимость внешних платежей купив пакет «Межбанки — без комиссии». Тинькофф может подключить его по своей инициативе.
Стоимость пакета «Межбанки — без комиссии»:
- «Простой» — 490 ₽/мес или 4900 ₽/год
- «Продвинутый» — 990 ₽/мес или 9900 ₽/год (первые 2 месяца бесплатны после открытия счета)
- «Профессиональный» — 1990 ₽/мес или 19 900 ₽/год (первые 2 месяца бесплатны после открытия счета)
Операционный день:
- внутренние платежи отправляют круглосуточно
- внешние платежи — с 01:00 до 21:00 МСК по будням
Переводы ИП на личный счет
Здесь личный счет — это открытый в банке Тинькофф счет физического лица, чаще всего дебетовой карты, вклада или кредитной карты.
Суммарный объем бесплатных переводов ИП на свой личный счет в Тинькофф учитываются отдельно от объема переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Тинькофф позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму на дебетовую и кредитную карту.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Простой | 150 000 ₽ на дебетовую и 250 000 ₽ на кредитную |
| Продвинутый | 300 000 ₽ на дебетовую и 400 000 ₽ на кредитную |
| Профессиональный | 500 000 ₽ на дебетовую и 500 000 ₽ на кредитную |
Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.
Переводы на счета физических лиц
Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Комиссии следующие:
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Простой | до 400 000 ₽ | 1,5% + 99 ₽ |
| от 400 000,01 до 1 000 000 ₽ | 5% + 99 ₽ | |
| от 1 000 000,01 ₽ | 15% + 99 ₽ | |
| Продвинутый | до 400 000 ₽ | 1% + 79 ₽ |
| от 400 000,01 до 2 000 000 ₽ | 5% + 79 ₽ | |
| от 2 000 000,01 ₽ | 15% + 79 ₽ | |
| Профессиональный | до 800 000 ₽ | 1% + 59 ₽ |
| от 800 000,01 до 2 000 000 ₽ | 5% + 59 ₽ | |
| от 2 000 000,01 ₽ | 15% + 59 ₽ |
Подключив пакет «Физлицам — без комиссии» можно добавить бесплатный лимит переводов. Бесплатный лимит предоставляется на месяц и отключается при достижении максимального оборота до следующего месяца. Остатки на следующий месяц не переносятся.
Стоимость пакета «Физлицам — без комиссии»:
- «Простой» — пакет недоступен
- «Продвинутый» — 2990 ₽/мес за пакет или 29 900 ₽/год — добавит 500 000 ₽ бесплатного лимита (макс. 2 пакета в месяц)
- «Профессиональный» — 4990 ₽/мес за пакет или 49 900 ₽/год — добавит 1 000 000 ₽ бесплатного лимита (макс. 2 пакета в месяц)
Снятие наличных
Про снятие в банкомате
Снимать деньги можно в любом банкомате. Первоначальный лимит по счету: 100 000 ₽ в сутки и 400 000 ₽ в месяц. Может быть увеличен, но нужно будет предоставить дополнительные документы, чтобы подтвердить необходимость снятия такого объема наличных.
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Простой | до 400 000 ₽ | 1,5% + 99 ₽ |
| от 400 000,01 до 1 000 000 ₽ | 5% + 99 ₽ | |
| от 1 000 000,01 ₽ | 15% + 99 ₽ | |
| Продвинутый | до 400 000 ₽ | 1% + 79 ₽ |
| от 400 000,01 до 2 000 000 ₽ | 5% + 79 ₽ | |
| от 2 000 000,01 ₽ | 15% + 79 ₽ | |
| Профессиональный | до 800 000 ₽ | 1% + 59 ₽ |
| от 800 000,01 до 2 000 000 ₽ | 5% + 59 ₽ | |
| от 2 000 000,01 ₽ | 15% + 59 ₽ |
Внесение наличных
Пополнить расчетный счет в Тинькофф можно несколькими способами:
- в банкомате Тинькофф
- в банкоматах других банков и у партнеров банка
- с помощью инкассационного счета
- переводом на бизнес-карту
Для пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта.
Про внесение в банкомате Тинькофф
| Тариф | Объем пополнений в месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Простой | любая сумма | 0,15%, мин. 99 ₽ |
| Продвинутый | до 300 000 ₽ | бесплатно |
| от 300 000,01 ₽ | 0,1%, мин. 79 ₽ | |
| Профессиональный | до 1 000 000 ₽ | бесплатно |
| от 1 000 000,01 ₽ | 0,1%, мин. 59 ₽ |
Подключив пакет «Пополнения — без комиссии» можно добавить бесплатный лимит пополнений через банкоматы Тинькофф. Бесплатный лимит предоставляется на месяц, складывается с бесплатным лимитом по тарифу и отключается при достижении максимального оборота до следующего месяца. Остатки на следующий месяц не переносятся.
Стоимость пакета «Пополнения — без комиссии»:
- «Простой» — пакет недоступен
- «Продвинутый» — 490 ₽/мес за пакет или 4900 ₽/год — добавит 1 000 000 ₽ бесплатного лимита
- «Профессиональный» — 990 ₽/мес за пакет или 9900 ₽/год — добавит 2 000 000 ₽ бесплатного лимита
Про внесение в банкоматах других банков и у партнеров банка
| Тариф | Объем пополнений в месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Простой | любая сумма | 0,3%, мин. 290 ₽ |
| Продвинутый | 0,25%, мин. 290 ₽ | |
| Профессиональный | 0,15%, мин. 290 ₽ |
Про внесение с помощью инкассационного счета
Инкассационный счет — это специальный счет с номером их 10 цифр для внесения наличных на Ваш расчетный счет. Пополнять таким способом можно в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой короны», «Контакта» и «Юнистрима».
| Тариф | Объем пополнений в месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Простой | любая сумма | 0,3% + 490 ₽ |
| Продвинутый | ||
| Профессиональный | 0,25% + 490 ₽ |
Про внесение с помощью перевода на бизнес-карту
Можно просто перевести деньги с любой карты на бизнес-карту по ее номеру, но комиссия выше — 2,99% на всех тарифах.
Премиальное обслуживание
Отдельно хочу упомянуть о премиальном обслуживании, которое доступно только на тарифе «Профессиональный».
Стоимость обслуживания счета увеличивается до 24 990 ₽/мес или 249 900 ₽/год.
За эти деньги Вы получите:
- 3% на остаток на счете (макс. 10 000 ₽)
- внешние платежи без комиссии за платежное поручение
- дополнительный бесплатный лимит в 2 000 000 ₽/мес на переводы физ. лицам
- дополнительный бесплатный лимит в 4 000 000 ₽/мес на пополнение счета
- сервис бухгалтерии и обслуживание
- СМС-уведомления по счету для любого количества номеров
- бесплатное обслуживание 1 карты Tinkoff Black Metal
- бесплатное премиум обслуживание брокерского счета в Тинькофф Инвестиции.
- индивидуальный подход в тарификации услуг
Интернет-банк «Тинькофф Бизнес»
«Тинькофф Бизнес» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.
Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.
Мобильное приложение «Тинькофф Бизнес»
Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Тинькофф также бесплатное на всех тарифах.
Скачать его можно по ссылкам:
Уведомление по SMS
Для получения информации по движению средств на расчетном счете по умолчанию подключается услуга «Оповещение об операциях». Ее можно отключить при открытии счета либо потом, в мобильном приложении или интернет-банке.
Первые два месяца после открытия счета — бесплатные.
| Тариф | Уведомления по SMS, за номер |
|---|---|
| Простой | 99 ₽/мес или 990 ₽/год |
| Продвинутый | |
| Профессиональный |
Я обычно для получения такой информации пользуюсь мобильным приложением, поэтому уведомления по sms отключаю.
Бизнес-карта «Tinkoff Business»
Условия по бизнес-карте одинаковые для всех тарифов. Карта привязана к расчетному счету, поэтому все операции по карте будут отражены в операциях по счету.
Про выпуск и обслуживание
Обслуживание всех карт бесплатное.
Бесплатный выпуск и перевыпуск карт (операции суммируются) по инициативе клиента:
- «Простой» — 1 раз
- «Продвинутый» — 2 раза
- «Профессиональный» — 3 раза
Все последующие операции выпуска и перевыпуска — 490 ₽ за операцию.
Про SMS-уведомления по карте
Так как карта привязана к расчетному счету, уведомления по карте те же что и уведомления по счету.
Советы
- Используйте калькулятор РКО чтобы оценить примерную стоимость обслуживания счета в банке Тинькофф по Вашим потребностям.
- Если Вы с банком надолго, оплачивайте тариф сразу за год — получите два месяца бесплатного обслуживания (по сравнению с помесячной оплатой).
- Вместо SMS-уведомлений подключайте PUSH в мобильном приложении, так вы сэкономите от 990 ₽ до 1188 ₽ в год.
Материалы по теме
Полный сборник тарифов банка Тинькофф:
- Полный тарифный сборник (от 08.12.2021)
Почему Вы выбрали Тинькофф? Какой тариф оказался выгоднее для Вас?